ANEPS Crédito Imobiliário: Curso Online Descomplicado

  • 25 Horas de duração
  • 20 Aulas
  • 14 Módulos
  • 5 Avaliações
  • 60 Dias de suporte
Parcele em 4x R$ 65,97 (ou R$ 247,00 à vista)
Comprar Agora Dê um passo adiante em sua carreira!
Provou que certificações financeiras podem triplicar seu salário em menos de 1 ano, mesmo em um banco público.
Jefferson Ribeiro

O Método Descomplicado possui 3 pilares:


  1. Conteúdo Descomplicado

  • As aulas não partem daquela linguagem técnica e rebuscada de especialistas da área. Você realmente vai sentir como se estivesse atendendo um cliente e eu estivesse ali do seu lado cochichando o conteúdo para você.
  • E este conteúdo também não é exposto de forma maçante e chata ou pior ainda apenas com a imagem do Professor. Você vai estudar utilizando recursos gráficos, que possibilitam você usar não apenas sua audição para gravar a matéria, mas também sua visão e a sinestesia


  1. Revisões Permanentes

  • Mapas mentais: resumos otimizados que utilizam palavras-chave e recursos gráficos para nos lembrar rapidamente de todo o conteúdo e conexões de uma aula inteira.
  • Método Cumulativo: quando por exemplo você chegar no módulo 3 além e você estudar o conteúdo novo do módulo 3 você vai rever os mapas mentais dos módulos 1 e 2, e além de fazer muitos exercícios do módulo 3 você vai também fazer alguns exercícios do módulo 1 e 2


  1. Atitude ao estudar e ao fazer a prova

  • Questões comentadas em vídeo: não para apenas relembrar o conteúdo, mas te ensinar a pensar com a questão, jogar com as alternativas, te mostrar como não cair em pegadinhas. 
  • Atitude ativa de estudo: dicas avançadas de estudo para fazer 2h de estudo valer por mais de 10h de estudo da forma antiga
60 Dias Sem tempo para fazer o curso agora? Não tem problema.
Você poderá participar desse curso até 60 Dias após a matrícula.
  1. Para Bancários que desejam subir na carreira focados em crédito imobiliário, área com déficit de especialistas em todos os grandes bancos

  2. Para Correspondentes Bancários que desejam aumentar sua renda oferecendo também o grande negócio de Correspondentes bancários, o crédito imobiliário

  3. Para Correspondentes Bancários que já operam com Crédito Imobiliário de forma irregular, sem atender à exigência do BACEN quanto à certificação, e desejam parar de correr risco de interdição

  4. Para Imobiliárias que desejam fechar mais negócios, oferecendo o financiamento diretamente em sua loja, sem perder clientes ao direciona-los para o banco
Jefferson Ribeiro
"Provou que certificações financeiras podem triplicar seu salário em menos de 1 ano, mesmo em um banco público."

           

  • Bacharel na Usp
  • Pós-graduado em Finanças e Banking
  • Especialista em técnicas avançadas de estudo eficaz
  • Especialista em certificações financeiras ABECIP, ANBIMA, ANEPS e FEBRABAN

Conteúdo Programático

Aprenda de forma descomplicada o funcionamento do Sistema Financeiro Nacional e das suas principais instituições.

1. Sistema Financeiro Nacional – SFN

1.1. Intermediários Financeiros
1.1.1. Conceitos e Atribuições
1.1.1.1 Bancos múltiplos, bancos comerciais, bancos de investimento, sociedades de crédito imobiliário, associações de poupança e empréstimo e companhias hipotecárias

1.2. Órgãos de regulação e fiscalização
1.2.1. Conceitos e Atribuições
1.2.1.1 CMN, BACEN, CVM

De 6 a 10% da prova - 3 a 5 questões
  • 1. Intermediários Financeiros
  • 2. Os 6 Intermediários Financeiros
  • 3. Órgãos de Regulação e Fiscalização
  • 4. Mapas Mentais - Módulo 1
Entenda a finalidade, quem são os intermediários e qual a fonte de recursos do SFH.

2. Sistema Financeiro da Habitação - SFH

2.1. Finalidade

2.2. Intermediários Financeiros

2.3. Recursos
2.3.1. Poupança
2.3.1.1 Definição
2.3.1.2 Remuneração dos Depósitos de Poupança
2.3.2. FGTS
2.3.2.1 Agente Operador
2.3.2.2 Agentes Financeiros

De 5 a 7 questões - 10 a 14% da prova.
  • 1. SFH - Sistema Financeiro da Habitação
  • 2. Mapas Mentais - Módulos 1 e 2
Aprenda a finalidade, quem são os integrantes e as características das operações do SFI.

3. Sistema de Financiamento Imobiliário - SFI

3.1. Finalidades

3.2. Entidades

3.3. Características das Operações

3.4. Certificado de Recebíveis Imobiliários
3.4.1. Definição

De 6 a 10% da prova - 3 a 5 questões.
  • 1. SFI - Sistema de Financiamento Imobiliário
  • 2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 3
A definição e os diferenciais entre Alienação Fiduciária, Hipoteca, Fiança e Penhor.

4. Garantias Imobiliárias

4.1. Alienação Fiduciária
4.1.1. Definição
4.1.2. Propriedade vs Posse
4.1.3. Inadimplência
4.1.3.1 Procedimentos de cobrança - PF
4.1.3.2 Recuperação de garantia - PF

4.2. Hipoteca
4.2.1. Definição
4.2.2. Propriedade vs Posse
4.2.3. Inadimplência
4.2.3.1 Procedimentos de cobrança - PF
4.2.3.2 Recuperação de garantia - PF

4.3. Fiança
4.3.1. Definição

4.4. Cessão de Recebíveis ou Penhor
4.4.1. Definição

De 10 a 16% da prova - 5 a 8 questões.
  • 1. Garantias Imobiliárias
  • 2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 4
Aprenda tudo que a ABECIP cobra a respeito do crédito imobiliário para Aquisição, Construção e Home Equity.

5. Produtos para Pessoa Física

5.1. Aquisição
5.1.1. Análise do proponente (Análise de crédito (fatores restritivos e capacidade de pagamento - renda); Análise de seguro; Análise jurídica e Documentação básica)
5.1.2. Análise do imóvel (Avaliação de imóvel pronto (valor de mercado e condições de habitabilidade); Análise jurídica e Documentação básica)
5.1.3. Análise do vendedor PF ou PJ (Análise jurídica; Documentação básica; Certidões e restrições)
5.1.4. FGTS - Utilização na Moradia Própria (MMP)
5.1.4.1 Aquisição de imóvel residencial concluído
5.1.4.1.1 Requisitos e documentos do proponente
5.1.4.1.2 Requisitos e documentos do imóvel
5.1.4.1.3 Requisitos e documentos do vendedor

5.2. Construção
5.2.1. Análise do proponente (Análise de crédito (fatores restritivos e capacidade de pagamento - renda); Análise de seguro e documentação básica)
5.2.2. Liberação das parcelas no Plano Construção
5.2.3. FGTS - Utilização na Moradia Própria (MMP)
5.2.3.1 Aquisição de imóvel residencial em construção
5.2.3.1.1 Requisitos e documentos do proponente
5.2.3.1.2 Requisitos e documentos do imóvel
5.2.3.1.3 Requisitos e documentos do construtor

5.3. Mútuo com garantia imobiliária (Home Equity)
5.3.1. Definição
5.3.2. Análise do proponente (Análise de crédito (fatores restritivos e capacidade de pagamento - renda); Análise de seguro e documentação básica)
5.3.3. Análise do imóvel (Avaliação de imóvel pronto (valor de mercado e condições de habitabilidade) e Documentação básica)

5.4. Enquadramento da operação
5.4.1. SFH/SFI
5.4.2. Percentual máximo a ser financiado (LTV); Prazo; Taxa de Juros; Vencimento da 1a Prestação; Taxas e Tarifas.

5.5. Plano de reajuste da prestação e saldo

5.6. Sistemas de amortização

5.7. Custo Efetivo Total (CET)

5.8. Custo Efetivo do Seguro Habitacional (CESH)

5.9. Formalização
5.9.1. Instrumentos Contratuais
5.9.2. Registro
5.9.3. Liberação do valor financiado

De 8 a 12% da prova - 4 a 6 questões.
  • 1. Produtos para Pessoas Físicas
  • 2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 5
Entenda sem dificuldades como funciona os três seguros: o MIP, o DFI e o RCC.

6. Seguros / Seguradoras

6.1. Seguro de Morte e Invalidez Permanente - MIP

6.2. Seguro de Danos Físicos do Imóvel - DFI

6.3. Seguro de Responsabilidade Civil do Construtor - RCC

6.4. Livre Escolha de Seguro / Seguradora

De 6 a 12% da prova - 3 a 6 questões.
  • 1. Seguros e Seguradoras
  • 2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 6
Descomplicamos todo o Código de Defesa do Consumidor para você não errar nenhuma na prova.

7. Código de Defesa do Consumidor

7.1. Fornecedor
7.1.1. Conceitos

7.2. Serviços
7.2.1. Conceitos

7.3. Política Nacional de Relações de Consumo
7.3.1. Objetivos e Princípios

7.4. Direitos Básicos do Consumidor

7.5. Solidariedade pelos Danos Causados na Prestação de Serviços

7.6. Vícios na Qualidade ou Disparidade de Oferta ou Mensagem

7.7. Direito de Reclamar
7.7.1. Prazos

7.8. Desconsideração da Personalidade Jurídica

7.9. Publicidade do Produto Ofertado

7.10. Práticas Abusivas

7.11. Cobrança de Dívidas

7.12. Proteção Contratual

7.13. Sanções Administrativas

7.14. Infrações Penais

7.15. Serviço de Atendimento ao Consumidor (SAC)

De 4 a 10% da prova - 2 a 5 questões.
  • 1. Código de Defesa do Consumidor
  • 2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 7
Os objetivos e atribuições deste órgão obrigatório para instituições financeiras.

8. Ouvidoria

8.1. Instituição e objetivos

8.2. Atribuições

De 2 a 4% da prova - 1 a 2 questões.
  • 1. Ouvidoria
  • 2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 8
Os objetivos e atribuições deste órgão obrigatório para instituições financeiras.

9. Matemática Financeira

9.1. Conceito Gerais de Juros
9.1.1. Juros Simples
9.1.2. Juros Compostos

9.2. Taxa de Juros
9.2.1. Taxa Proporcional
9.2.2. Taxa Equivalente
9.2.3. Taxa nominal vs. Taxa efetiva
9.2.4. Juros Pré-fixados vs. Pós-fixados

9.3. Sistema de Amortização
9.3.1. Tabela Price (TP)
9.3.2. Sistema de Amortização Constante (SAC)
9.3.3. Sistema de Amortização Crescente (SACRE)

De 4 a 10% do prova - 2 a 5 questões.
  • 1. Matemática Financeira
  • 2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 9
Teste seu conhecimento!
  • Simulado 1
Teste seu conhecimento!
  • Simulado 2
Teste seu conhecimento!
  • Simulado 3
Teste seu conhecimento!
  • Simulado 4
Teste seu conhecimento!
  • Simulado 5
Voltar ao topo