• 1. Aula 1 - Organização, Composição e Estruturação do Sistema Financeiro Nacional
• 2. Mapa Mental - Sistema Financeiro Nacional
• 3. Exercícios de Fixação - Módulos 1

• 1. Aula 2 - Disciplina da Atividade de Correspondente no País
• 2. Mapa Mental - Atividade do Correspondente
• 3. Exercícios de Fixação - Módulos 1 e 2

• 1. Aula 3 - Tarifas, Liquidação Antecipada e Custo Efetivo Total - 14min
• 2. Mapa Mental - Tarifas, Liquidação Antecipada e CET
• 3. Exercícios de Fixação - Módulos 1 a 3

• 1. Aula 4 - Tributos: ISS e IOF
• 2. Mapa Mental - Tributos
• 3. Exercícios de Fixação - Módulos 1 a 4

• 1. Aula 5 - Sigilo das Operações e Lavagem de Dinheiro
• 2. Mapa Mental - Sigilo das Operações e Lavagem de Dinheiro
• 3. Exercícios de Fixação - Módulos 1 a 5

• 1. Aula 6 - Matemática Financeira
• 2. Mapa Mental - Matemática Financeira
• 3. Exercícios de Fixação - Módulos 1 a 6

• 1. Aula 7 - Relacionamento com o Consumidor
• 2. Mapa Mental - Código de Defesa do Consumidor
• 3. Mapa Mental - SAC, Ouvidoria e Ética
• 4. Exercícios de Fixação - Módulos 1 a 7

• 1. Aula 8 - Código de Auto-Regulação Bancária
• 2. Mapa Mental - Auto-Regulação Bancária
• 3. Exercícios de Fixação - Módulos 1 a 8

• 1. Aula 9 - Financiamento e Crédito de Veículos
• 2. Mapa Mental - Financiamento e Crédito de Veículos
• 3. Exercícios de Fixação - Módulos 1 a 9

• 1. Aula 10 - Crédito Consignado
• 2. Mapa Mental - Crédito Consignado
• 3. Exercícios de Fixação - Módulos 1 a 10

Aprenda de forma descomplicada o funcionamento do Sistema Financeiro Nacional e das suas principais instituições.

1. Sistema Financeiro Nacional – SFN

1.1. Intermediários Financeiros
1.1.1. Conceitos e Atribuições
1.1.1.1 Bancos múltiplos, bancos comerciais, bancos de investimento, sociedades de crédito imobiliário, associações de poupança e empréstimo e companhias hipotecárias

1.2. Órgãos de regulação e fiscalização
1.2.1. Conceitos e Atribuições
1.2.1.1 CMN, BACEN, CVM

De 6 a 10% da prova - 3 a 5 questões

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• 1. Intermediários Financeiros
• 2. Os 6 Intermediários Financeiros
• 3. Órgãos de Regulação e Fiscalização
• 4. Mapas Mentais - Módulo 1

Entenda a finalidade, quem são os intermediários e qual a fonte de recursos do SFH.

2. Sistema Financeiro da Habitação - SFH

2.1. Finalidade

2.2. Intermediários Financeiros

2.3. Recursos
2.3.1. Poupança
2.3.1.1 Definição
2.3.1.2 Remuneração dos Depósitos de Poupança
2.3.2. FGTS
2.3.2.1 Agente Operador
2.3.2.2 Agentes Financeiros

De 5 a 7 questões - 10 a 14% da prova.

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• 1. SFH - Sistema Financeiro da Habitação
• 2. Mapa Mental - Módulos 1 e 2

Aprenda a finalidade, quem são os integrantes e as características das operações do SFI.

3. Sistema de Financiamento Imobiliário - SFI

3.1. Finalidades

3.2. Entidades

3.3. Características das Operações

3.4. Certificado de Recebíveis Imobiliários
3.4.1. Definição

De 6 a 10% da prova - 3 a 5 questões.

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• 1. SFI - Sistema de Financiamento Imobiliário
• 2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 3

A definição e os diferenciais entre Alienação Fiduciária, Hipoteca, Fiança e Penhor.

4. Garantias Imobiliárias

4.1. Alienação Fiduciária
4.1.1. Definição
4.1.2. Propriedade vs Posse
4.1.3. Inadimplência
4.1.3.1 Procedimentos de cobrança - PF
4.1.3.2 Recuperação de garantia - PF

4.2. Hipoteca
4.2.1. Definição
4.2.2. Propriedade vs Posse
4.2.3. Inadimplência
4.2.3.1 Procedimentos de cobrança - PF
4.2.3.2 Recuperação de garantia - PF

4.3. Fiança
4.3.1. Definição

4.4. Cessão de Recebíveis ou Penhor
4.4.1. Definição

De 10 a 16% da prova - 5 a 8 questões.

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• 1. Garantias Imobiliárias
• 2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 4

Aprenda tudo que a ABECIP cobra a respeito do crédito imobiliário para Aquisição, Construção e Home Equity.

5. Produtos para Pessoa Física

5.1. Aquisição
5.1.1. Análise do proponente (Análise de crédito (fatores restritivos e capacidade de pagamento - renda); Análise de seguro; Análise jurídica e Documentação básica)
5.1.2. Análise do imóvel (Avaliação de imóvel pronto (valor de mercado e condições de habitabilidade); Análise jurídica e Documentação básica)
5.1.3. Análise do vendedor PF ou PJ (Análise jurídica; Documentação básica; Certidões e restrições)
5.1.4. FGTS - Utilização na Moradia Própria (MMP)
5.1.4.1 Aquisição de imóvel residencial concluído
5.1.4.1.1 Requisitos e documentos do proponente
5.1.4.1.2 Requisitos e documentos do imóvel
5.1.4.1.3 Requisitos e documentos do vendedor

5.2. Construção
5.2.1. Análise do proponente (Análise de crédito (fatores restritivos e capacidade de pagamento - renda); Análise de seguro e documentação básica)
5.2.2. Liberação das parcelas no Plano Construção
5.2.3. FGTS - Utilização na Moradia Própria (MMP)
5.2.3.1 Aquisição de imóvel residencial em construção
5.2.3.1.1 Requisitos e documentos do proponente
5.2.3.1.2 Requisitos e documentos do imóvel
5.2.3.1.3 Requisitos e documentos do construtor

5.3. Mútuo com garantia imobiliária (Home Equity)
5.3.1. Definição
5.3.2. Análise do proponente (Análise de crédito (fatores restritivos e capacidade de pagamento - renda); Análise de seguro e documentação básica)
5.3.3. Análise do imóvel (Avaliação de imóvel pronto (valor de mercado e condições de habitabilidade) e Documentação básica)

5.4. Enquadramento da operação
5.4.1. SFH/SFI
5.4.2. Percentual máximo a ser financiado (LTV); Prazo; Taxa de Juros; Vencimento da 1a Prestação; Taxas e Tarifas.

5.5. Plano de reajuste da prestação e saldo

5.6. Sistemas de amortização

5.7. Custo Efetivo Total (CET)

5.8. Custo Efetivo do Seguro Habitacional (CESH)

5.9. Formalização
5.9.1. Instrumentos Contratuais
5.9.2. Registro
5.9.3. Liberação do valor financiado

De 8 a 12% da prova - 4 a 6 questões.

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• 1. Produtos para Pessoas Físicas
• 2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 5

As regras para amortização, liquidação e pagamento de parte do valor das prestações com o FGTS.

11. Pós-Contratação

11.1. Amortização ou Liquidação do Saldo Devedor de Financiamento
11.1.1. Recursos próprios (liquidação antecipada)
11.1.2. Utilização do FGTS
11.1.2.1 Requisitos e Documentos do Mutuário
11.1.2.2 Requisitos do Financiamento
11.1.2.3 Interstício Mínimo entre Utilizações

11.2. Pagamento de Parte do Valor das Prestações (FGTS)
11.2.1. Requisitos e Documentos do Mutuário
11.2.2. Requisitos do Financiamento
11.2.3. Financiamento Inadimplente
11.2.4. Limites para utilização

De 10 a 16% da prova - de 5 a 8 questões.

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• 1. Pós-Contratação
• 2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 11

Entenda sem dificuldades como funciona os três seguros: o MIP, o DFI e o RCC.

6. Seguros / Seguradoras

6.1. Seguro de Morte e Invalidez Permanente - MIP

6.2. Seguro de Danos Físicos do Imóvel - DFI

6.3. Seguro de Responsabilidade Civil do Construtor - RCC

6.4. Livre Escolha de Seguro / Seguradora

De 6 a 12% da prova - 3 a 6 questões.

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• 1. Seguros e Seguradoras
• 2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 6

Quando, como, e sob qual alíquota incide o ITBI/ITVI, o Foro/Laudêmio e o IOF.

7. Custos e Tributação

7.1. Imposto sobre Transmissão de Bens Imóveis - ITBI / ITIV

7.2. Foro / Laudêmio

7.3. Imposto sobre Operações Financeiras - IOF
7.3.1. Seguro Habitacional
7.3.2. Operações de Crédito Imobiliário

De 4 a 8% da prova - 2 a 4 questões.

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• 1. Custos e Tributação
• 2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 7

Descomplicamos todo o Código de Defesa do Consumidor para você não errar nenhuma na prova.

8. Código de Defesa do Consumidor

8.1. Fornecedor
8.1.1. Conceitos

8.2. Serviços
8.2.1. Conceitos

8.3. Política Nacional de Relações de Consumo
8.3.1. Objetivos e Princípios

8.4. Direitos Básicos do Consumidor

8.5. Solidariedade pelos Danos Causados na Prestação de Serviços

8.6. Vícios na Qualidade ou Disparidade de Oferta ou Mensagem

8.7. Direito de Reclamar
8.7.1. Prazos

8.8. Desconsideração da Personalidade Jurídica

8.9. Publicidade do Produto Ofertado

8.10. Práticas Abusivas

8.11. Cobrança de Dívidas

8.12. Proteção Contratual

8.13. Sanções Administrativas

8.14. Infrações Penais

8.15. Serviço de Atendimento ao Consumidor (SAC)

De 4 a 10% da prova - 2 a 5 questões.

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• 1. Código de Defesa do Consumidor
• 2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 8

Os objetivos e atribuições deste órgão obrigatório para instituições financeiras.

9. Ouvidoria

9.1. Instituição e objetivos

9.2. Atribuições

De 2 a 4% da prova - 1 a 2 questões.

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• 1. Ouvidoria
• 2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 9

Os objetivos e atribuições deste órgão obrigatório para instituições financeiras.

10. Matemática Financeira

10.1. Conceito Gerais de Juros
10.1.1. Juros Simples
10.1.2. Juros Compostos

10.2. Taxa de Juros
10.2.1. Taxa Proporcional
10.2.2. Taxa Equivalente
10.2.3. Taxa nominal vs. Taxa efetiva
10.2.4. Juros Pré-fixados vs. Pós-fixados

10.3. Sistema de Amortização
10.3.1. Tabela Price (TP)
10.3.2. Sistema de Amortização Constante (SAC)
10.3.3. Sistema de Amortização Crescente (SACRE)

De 4 a 10% do prova - 2 a 5 questões.

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• 1. Matemática Financeira
• 2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 10

Teste seu conhecimento!

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• Simulado 1

Teste seu conhecimento!

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• Simulado 1

Teste seu conhecimento!

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• Simulado 1

Teste seu conhecimento!

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• Simulado 1

Teste seu conhecimento!

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• Simulado 1