Curso Preparatório para ANEPS Completa Descomplicado

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Revisões Permanentes

Mapas mentais: resumos otimizados que utilizam palavras-chave e recursos gráficos para nos lembrar rapidamente de todo o conteúdo e conexões de uma aula inteira.
Método Cumulativo: quando por exemplo você chegar no módulo 3 além e você estudar o conteúdo novo do módulo 3 você vai rever os mapas mentais dos módulos 1 e 2, e além de fazer muitos exercícios do módulo 3 você vai também fazer alguns exercícios do módulo 1 e 2

Atitude ao estudar e ao fazer a prova

Questões comentadas em vídeo: não para apenas relembrar o conteúdo, mas te ensinar a pensar com a questão, jogar com as alternativas, te mostrar como não cair em pegadinhas.
Atitude ativa de estudo: dicas avançadas de estudo para fazer 2h de estudo valer por mais de 10h de estudo da forma antiga

60 Dias Sem tempo para fazer o curso agora? Não tem problema.
Você poderá participar desse curso até 60 Dias após a matrícula.

Para Correspondentes Bancários, ou futuros correspondentes, que desejam aumentar sua renda oferecendo também Crédito Consignado, Crédito Direto ao Consumidor (CDC), Financiamento de Veículos e Crédito Imobiliário.
Para Correspondentes Bancários que já operam com Crédito Imobiliário de forma irregular, sem atender à exigência do BACEN quanto à certificação, e desejam parar de correr risco de interdição
Para Imobiliárias, Loja de Carros, Agente Autônomo de Crédito, ou Comércio em Geral que desejam fechar mais negócios, oferecendo o financiamento diretamente em sua loja, sem perder clientes ao direciona-los para o banco

Jefferson Ribeiro

"Provou que certificações financeiras podem triplicar seu salário em menos de 1 ano, mesmo em um banco público."

Curriculum

Bacharel na Usp
Pós-graduado em Finanças e Banking
Especialista em técnicas avançadas de estudo eficaz
Especialista em certificações financeiras ABECIP, ANBIMA, ANEPS e FEBRABAN

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Conteúdo Programático

1 1. Organização, Composição e Estruturação do Sistema Financeiro Nacional

1. Intermediários Financeiros
2. CMN, BACEN e CVM
3. Instituições Financeiras
4. Mapa Mental - Sistema Financeiro Nacional
5. Exercícios de Fixação - Módulos 1

2 2. Disciplina da Atividade de Correspondentes

1. Aula 2 - Disciplina da Atividade de Correspondente no País
2. Mapa Mental - Atividade do Correspondente
3. Exercícios de Fixação - Módulos 1 e 2

3 3. Tarifas, liquidação antecipada e Custo Efetivo Total

1. Aula 3 - Tarifas, Liquidação Antecipada e Custo Efetivo Total - 14min
2. Mapa Mental - Tarifas, Liquidação Antecipada e CET
3. Exercícios de Fixação - Módulos 1 a 3

4 4. Tributos: Imposto Sobre Serviços e Imposto sobre Operações Financeiras

1. Aula 4 - Tributos: ISS e IOF
2. Mapa Mental - Tributos
3. Exercícios de Fixação - Módulos 1 a 4

5 5. Sigilo das Operações e Lavagem de Dinheiro

1. Sigilo das Operações
2. Prevenção à Lavagem de Dinheiro
3. Mapa Mental - Sigilo das Operações e Lavagem de Dinheiro
4. Exercícios de Fixação - Módulos 1 a 5

6 6. Matemática Financeira

1. Aula 6 - Matemática Financeira
2. Mapa Mental - Matemática Financeira
3. Exercícios de Fixação - Módulos 1 a 6

7 7. Relacionamento com o Consumidor

1. Aula 7 - Relacionamento com o Consumidor
2. Mapa Mental - Código de Defesa do Consumidor
3. Mapa Mental - SAC, Ouvidoria e Ética
4. Exercícios de Fixação - Módulos 1 a 7

8 8. Código de Auto-Regulação Bancária

1. Aula 8 - Código de Auto-Regulação Bancária
2. Mapa Mental - Auto-Regulação Bancária
3. Exercícios de Fixação - Módulos 1 a 8

9 9. Financiamento e Crédito de Veículos

1. Aula 9 - Financiamento e Crédito de Veículos
2. Mapa Mental - Financiamento e Crédito de Veículos
3. Exercícios de Fixação - Módulos 1 a 9

10 10. Crédito Consignado

1. Aula 10 - Crédito Consignado
2. Mapa Mental - Crédito Consignado
3. Exercícios de Fixação - Módulos 1 a 10

11 Crédito Imobiliário - Sistema Financeiro Nacional (SFN)

Aprenda de forma descomplicada o funcionamento do Sistema Financeiro Nacional e das suas principais instituições.

1. Sistema Financeiro Nacional – SFN

1.1. Intermediários Financeiros
1.1.1. Conceitos e Atribuições
1.1.1.1 Bancos múltiplos, bancos comerciais, bancos de investimento, sociedades de crédito imobiliário, associações de poupança e empréstimo e companhias hipotecárias

1.2. Órgãos de regulação e fiscalização
1.2.1. Conceitos e Atribuições
1.2.1.1 CMN, BACEN, CVM

De 6 a 10% da prova - 3 a 5 questões

1. Intermediários Financeiros
2. Os 6 Intermediários Financeiros
3. Órgãos de Regulação e Fiscalização
4. Mapas Mentais - Módulo 1

12 Crédito Imobiliário - Sistema Financeiro da Habitação (SFH)

Entenda a finalidade, quem são os intermediários e qual a fonte de recursos do SFH.

2. Sistema Financeiro da Habitação - SFH

2.1. Finalidade

2.2. Intermediários Financeiros

2.3. Recursos
2.3.1. Poupança
2.3.1.1 Definição
2.3.1.2 Remuneração dos Depósitos de Poupança
2.3.2. FGTS
2.3.2.1 Agente Operador
2.3.2.2 Agentes Financeiros

De 5 a 7 questões - 10 a 14% da prova.

1. SFH - Sistema Financeiro da Habitação
2. Mapa Mental - Módulos 1 e 2

13 Crédito Imobiliário - Sistema de Financiamento Imobiliário (SFI)

Aprenda a finalidade, quem são os integrantes e as características das operações do SFI.

3. Sistema de Financiamento Imobiliário - SFI

3.1. Finalidades

3.2. Entidades

3.3. Características das Operações

3.4. Certificado de Recebíveis Imobiliários
3.4.1. Definição

De 6 a 10% da prova - 3 a 5 questões.

1. SFI - Sistema de Financiamento Imobiliário
2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 3

14 Crédito Imobiliário - Garantias Imobiliárias

A definição e os diferenciais entre Alienação Fiduciária, Hipoteca, Fiança e Penhor.

4. Garantias Imobiliárias

4.1. Alienação Fiduciária
4.1.1. Definição
4.1.2. Propriedade vs Posse
4.1.3. Inadimplência
4.1.3.1 Procedimentos de cobrança - PF
4.1.3.2 Recuperação de garantia - PF

4.2. Hipoteca
4.2.1. Definição
4.2.2. Propriedade vs Posse
4.2.3. Inadimplência
4.2.3.1 Procedimentos de cobrança - PF
4.2.3.2 Recuperação de garantia - PF

4.3. Fiança
4.3.1. Definição

4.4. Cessão de Recebíveis ou Penhor
4.4.1. Definição

De 10 a 16% da prova - 5 a 8 questões.

1. Garantias Imobiliárias
2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 4

15 Crédito Imobiliário - Produtos para Pessoa Física

Aprenda tudo que a ABECIP cobra a respeito do crédito imobiliário para Aquisição, Construção e Home Equity.

5. Produtos para Pessoa Física

5.1. Aquisição
5.1.1. Análise do proponente (Análise de crédito (fatores restritivos e capacidade de pagamento - renda); Análise de seguro; Análise jurídica e Documentação básica)
5.1.2. Análise do imóvel (Avaliação de imóvel pronto (valor de mercado e condições de habitabilidade); Análise jurídica e Documentação básica)
5.1.3. Análise do vendedor PF ou PJ (Análise jurídica; Documentação básica; Certidões e restrições)
5.1.4. FGTS - Utilização na Moradia Própria (MMP)
5.1.4.1 Aquisição de imóvel residencial concluído
5.1.4.1.1 Requisitos e documentos do proponente
5.1.4.1.2 Requisitos e documentos do imóvel
5.1.4.1.3 Requisitos e documentos do vendedor

5.2. Construção
5.2.1. Análise do proponente (Análise de crédito (fatores restritivos e capacidade de pagamento - renda); Análise de seguro e documentação básica)
5.2.2. Liberação das parcelas no Plano Construção
5.2.3. FGTS - Utilização na Moradia Própria (MMP)
5.2.3.1 Aquisição de imóvel residencial em construção
5.2.3.1.1 Requisitos e documentos do proponente
5.2.3.1.2 Requisitos e documentos do imóvel
5.2.3.1.3 Requisitos e documentos do construtor

5.3. Mútuo com garantia imobiliária (Home Equity)
5.3.1. Definição
5.3.2. Análise do proponente (Análise de crédito (fatores restritivos e capacidade de pagamento - renda); Análise de seguro e documentação básica)
5.3.3. Análise do imóvel (Avaliação de imóvel pronto (valor de mercado e condições de habitabilidade) e Documentação básica)

5.4. Enquadramento da operação
5.4.1. SFH/SFI
5.4.2. Percentual máximo a ser financiado (LTV); Prazo; Taxa de Juros; Vencimento da 1a Prestação; Taxas e Tarifas.

5.5. Plano de reajuste da prestação e saldo

5.6. Sistemas de amortização

5.7. Custo Efetivo Total (CET)

5.8. Custo Efetivo do Seguro Habitacional (CESH)

5.9. Formalização
5.9.1. Instrumentos Contratuais
5.9.2. Registro
5.9.3. Liberação do valor financiado

De 8 a 12% da prova - 4 a 6 questões.

1. Produtos para Pessoas Físicas
2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 5

16 Crédito Imobiliário - Pós-Contratação

As regras para amortização, liquidação e pagamento de parte do valor das prestações com o FGTS.

11. Pós-Contratação

11.1. Amortização ou Liquidação do Saldo Devedor de Financiamento
11.1.1. Recursos próprios (liquidação antecipada)
11.1.2. Utilização do FGTS
11.1.2.1 Requisitos e Documentos do Mutuário
11.1.2.2 Requisitos do Financiamento
11.1.2.3 Interstício Mínimo entre Utilizações

11.2. Pagamento de Parte do Valor das Prestações (FGTS)
11.2.1. Requisitos e Documentos do Mutuário
11.2.2. Requisitos do Financiamento
11.2.3. Financiamento Inadimplente
11.2.4. Limites para utilização

De 10 a 16% da prova - de 5 a 8 questões.

1. Pós-Contratação
2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 11

17 Crédito Imobiliário - Seguros e Seguradoras

Entenda sem dificuldades como funciona os três seguros: o MIP, o DFI e o RCC.

6. Seguros / Seguradoras

6.1. Seguro de Morte e Invalidez Permanente - MIP

6.2. Seguro de Danos Físicos do Imóvel - DFI

6.3. Seguro de Responsabilidade Civil do Construtor - RCC

6.4. Livre Escolha de Seguro / Seguradora

De 6 a 12% da prova - 3 a 6 questões.

1. Seguros e Seguradoras
2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 6

18 Crédito Imobiliário - Custos e Tributação

Quando, como, e sob qual alíquota incide o ITBI/ITVI, o Foro/Laudêmio e o IOF.

7. Custos e Tributação

7.1. Imposto sobre Transmissão de Bens Imóveis - ITBI / ITIV

7.2. Foro / Laudêmio

7.3. Imposto sobre Operações Financeiras - IOF
7.3.1. Seguro Habitacional
7.3.2. Operações de Crédito Imobiliário

De 4 a 8% da prova - 2 a 4 questões.

1. Custos e Tributação
2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 7

19 Crédito Imobiliário - Código de Defesa do Consumidor

Descomplicamos todo o Código de Defesa do Consumidor para você não errar nenhuma na prova.

8. Código de Defesa do Consumidor

8.1. Fornecedor
8.1.1. Conceitos

8.2. Serviços
8.2.1. Conceitos

8.3. Política Nacional de Relações de Consumo
8.3.1. Objetivos e Princípios

8.4. Direitos Básicos do Consumidor

8.5. Solidariedade pelos Danos Causados na Prestação de Serviços

8.6. Vícios na Qualidade ou Disparidade de Oferta ou Mensagem

8.7. Direito de Reclamar
8.7.1. Prazos

8.8. Desconsideração da Personalidade Jurídica

8.9. Publicidade do Produto Ofertado

8.10. Práticas Abusivas

8.11. Cobrança de Dívidas

8.12. Proteção Contratual

8.13. Sanções Administrativas

8.14. Infrações Penais

8.15. Serviço de Atendimento ao Consumidor (SAC)

De 4 a 10% da prova - 2 a 5 questões.

1. Código de Defesa do Consumidor
2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 8

20 Crédito Imobiliário - Ouvidoria

Os objetivos e atribuições deste órgão obrigatório para instituições financeiras.

9. Ouvidoria

9.1. Instituição e objetivos

9.2. Atribuições

De 2 a 4% da prova - 1 a 2 questões.

1. Ouvidoria
2. Mapas Mentais - Módulos 1 a 9

21 Crédito Imobiliário - Matemática Financeira

Os objetivos e atribuições deste órgão obrigatório para instituições financeiras.

10. Matemática Financeira

10.1. Conceito Gerais de Juros
10.1.1. Juros Simples
10.1.2. Juros Compostos

10.2. Taxa de Juros
10.2.1. Taxa Proporcional
10.2.2. Taxa Equivalente
10.2.3. Taxa nominal vs. Taxa efetiva
10.2.4. Juros Pré-fixados vs. Pós-fixados

10.3. Sistema de Amortização
10.3.1. Tabela Price (TP)
10.3.2. Sistema de Amortização Constante (SAC)
10.3.3. Sistema de Amortização Crescente (SACRE)

De 4 a 10% do prova - 2 a 5 questões.